АНКЕТА ПРОФИЛЯ ИНВЕСТОРА
Эта краткая Анкета Профиля Инвестора учитывает время, в течение которого вы собираетесь инвестировать, вашу устойчивость к восприятию риска, и вашу общую финансовую ситуацию. Все эти важные факторы должны быть приняты во внимание до того, как вы примете решение о надлежащем сочетании инвестиционных активов.
Инструкция по заполнению Анкеты Профиля Инвестора:

  1. Ответьте на каждый вопрос.
  2. Запишите значение баллов за каждый ваш ответ в соответствующем поле.
  3. Сложите свои баллы.
  4. Определите сочетание инвестиционных активов, соответствующее вашему результату.
Факторы планирования: с течением времени одни виды инвестиций опережали другие. Исторически, на долгосрочных периодах времени акции опережали облигации и инструменты денежного рынка. Таким образом, чем на более долгий срок вы вкладываете деньги, тем важнее, чтобы часть из них была размещены в инвестиции, ориентированные на рост. Краткосрочные инвестиционные периоды могут потребовать более консервативных инвестиций, которые, как правило, менее подвержены колебаниям. Чем дольше ваши деньги могут быть инвестированы, чтобы использовать рыночные циклы, тем более агрессивно вы можете инвестировать (учитывайте это при ответе на вопросы 1 и 2). Помните, что прошлая доходность не обязательно отражает будущие результаты.

1. Примерно через сколько лет вы планируете выйти на пенсию?
Баллов за блок
0
2. Планируете ли вы выводить или занимать более трети ваших пенсионных накоплений в ближайшие семь лет?
(для выхода на пенсию, покупки нового дома, обучения в колледже и т.д.)
Баллов за блок
0
Раздел А
Итого баллы за пункты (1)+(2) = 0
Факторы планирования: В случае непредвиденных обстоятельств, таких как утрата дохода, многим людям приходится использовать «долгосрочные» деньги для удовлетворения краткосрочных потребностей. Если у вас нет резервного фонда, для вас может быть более приемлем консервативный инвестиционный подход.
3. Есть ли у вас резервный фонд?
(сбережения в размере как минимум трехмесячного дохода после уплаты налогов)
Баллов за блок
0
Факторы планирования: чем меньшую долю от ваших общих активов вы инвестируете, тем более агрессивно вы можете инвестировать эту часть вашего портфеля.
4. Примерно какая часть ваших общих активов находится в вашем пенсионном плане?
Инвестиционные активы включают в себя ваш резервный фонд, активы пенсионного плана, банковские счета, депозитные сертификаты, взаимные фонды, аннуитеты, денежную стоимость страхования жизни, акции, облигации, инвестиционную недвижимость и т.д. Они не включают недвижимость, которая является вашим основным местом жительства или загородным домом
Баллов за блок
0
Факторы планирования: если ваш доход может измениться, то у вас может увеличиться или уменьшиться количество денег для покрытия ваших расходов. Например, в период, когда с деньгами туго, вам, возможно, придется брать деньги из ваших долгосрочных инвестиций. Более консервативный подход может позволить рассчитывать на то, что деньги будут доступны.
5. Какой ОДИН из приведенных ниже сценариев описывает ваш ожидаемый доход в течение следующих пяти лет?
Баллов за блок
0
Факторы планирования: Ваш уровень комфорта с инвестиционным риском важен для определения того, насколько агрессивен или консервативен будет ваш выбор инвестиций.
6. Выберите предложение ниже, наилучшим образом отражающее ваши ощущения относительно инвестиционного риска.
Я хочу быть максимально уверенным в том, что стоимость моих пенсионных накоплений не снизится
Я хочу поддерживать баланс между некоторыми колебаниями сбережений и их ростом
Я хочу максимального роста моих сбережений, вне зависимости от риска их колебаний
Баллов за блок
0
Факторы планирования: чем выше ваш опыт обращения с двумя основными классами активов, тем более комфортно вы можете сохранять свои деньги инвестированными во время любых рыночных спадов.
7а. Инвестировали ли вы когда-либо в отдельные облигации, либо взаимный фонд или аннуитет, инвестирующий преимущественно в облигации?
Баллов за блок
0
7b. Инвестировали ли вы когда-либо в отдельные акции, либо взаимный фонд или аннуитет, инвестирующий преимущественно в акции?
Баллов за блок
0
Факторы планирования: Вы можете быть ответственным по текущим семейным обязательствам. Это может предполагать более консервативный подход.
8. Сколько иждивенцев находятся на вашем попечении?
(включая супруга, детей, которых вы поддерживаете, пожилых родителей и т.д.)
Баллов за блок
0
Факторы планирования: если большая часть ваших доходов уходит на оплату кредитов, это повышает вероятность того, что вам потребуются наличные деньги, чтобы справиться с непредвиденными обстоятельствами.
9. Примерно, какая часть вашего ежемесячного дохода уходит на оплату кредитов, не считая ипотеки?
(платежи по автокредитам, кредитным картам и т.д.)
Баллов за блок
0
Факторы планирования: Ваш уровень комфорта с инвестиционным риском имеет важное значение при определении того, насколько агрессивно или консервативно вы предпочитаете инвестировать. (Имейте это в виду, отвечая на вопросы 10 и 11)
10. Какой ОДНО из следующих заявлений описывает ваши ощущения при выборе вариантов инвестиций для пенсионного обеспечения?
Баллов за блок
0
11. Если бы вы могли увеличить ваши шансы на рост доходности, принимая на себя больше риска, то вы…
Баллов за блок
0
12. Какую часть вашего пенсионного дохода, как вы ожидаете, должен обеспечить этот пенсионный план?
Баллов за блок
0
Раздел Б
Итого баллы за пункты с (3) по (12) = 0
ВАШИ ИТОГОВЫЕ БАЛЛЫ
Результат равен равен вычитанию баллов раздела Б из баллов раздела А
Итого: Раздел (А) - Радел (Б) = 0
ПРОФИЛЬ ИНВЕСТОРА СФОРМИРОВАН
ОТПРАВЬТЕ ДАННЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ РЕЗУЛЬТАТА